Как развивается ситуация в Кешбери
Юрист  -    343
tass.ru
Бесплатный сыр — в пирамиде. Как развивается ситуация с "Кэшбери"
7 ноября 2018
В 2015–2018 годах Центробанк обнаружил порядка 600 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды. При этом 134 из них — только за январь — сентябрь текущего года.
Разоблачение группы компаний "Кэшбери" стало громким скандалом. ЦБ назвал ее одной из самых масштабных финансовых пирамид, выявленных за последние годы. Компания работала практически по всей стране и вовлекла в свой "проект" десятки тысяч человек. Причем число официальных жертв может вырасти, когда те, кто сейчас еще сохраняет лояльность, столкнутся с невозвратом денег.
ТАСС рассказывает, что же случилось и почему "Кэшбери" сравнивают с "МММ".
Чем занималась "Кэшбери"?
Компания позиционировала себя как p2p-платформа, которая предлагала гражданам:
инвестировать в микрозаймы частным лицам, малому и среднему бизнесу;
кредитовать пользователей сервиса под залог движимого и недвижимого имущества;
вкладываться в криптовалюту, в том числе собственную криптовалюту платформы — CashberyCoin.
Минимальная доходность, которую обещали инвесторам, — 0,5% в сутки, но она могла достигать и 600% годовых.
На сайте также говорится, что с 2016 года "Кэшбери" представляет собой группу компаний, куда входят микрокредитная организация "Варшава", ООО "Кэшбери" и английская компания Cashbery Limited.
Когда у "Кэшбери" начались проблемы?
26 сентября ЦБ передал в Генпрокуратуру и МВД данные о группе компаний, работающих под брендом "Кэшбери".
Регулятор усмотрел в их деятельности признаки финансовой пирамиды. По его данным, они строили свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещали завышенную доходность, вели агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях, привлекали средства и в рублях, и в криптовалюте, не ведя при этом реальной экономической деятельности, и работали без лицензии ЦБ. Об этом заявил глава департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.
Регулятор оценил потери от деятельности "Кэшбери" примерно в 1–3 млрд рублей.
1 октября прокуратура Ростовской области подала в суд иск о блокировке двух сайтов группы компаний — кэшбери.рф и cashbery.com. Его рассмотрят 16 ноября.
11 октября компания "Кэшбери" приостановила работу на три недели.
12 октября стало известно, что полиция начала проверку против компании. По ее результатам власти примут решение о возбуждении уголовного дела.
26 октября Валерий Лях также сообщил, что ЦБ передал Федеральной антимонопольной службе (ФАС) все материалы по недобросовестной рекламе компании.
Что компания пообещала клиентам?
В четверг, 1 ноября, "Кэшбери" сообщила о прекращении работы. Об этом в видеообращении заявил руководитель компании Артур Варданян. Также он объявил, что останавливают работу и закрывают возможность регистрации платформы "Лига аукционов" (позиционировавшееся как площадка для торгов по банкротству и последующего инвестирования) и "Кэштрейдинг" (дочернее подразделение "Кэшбери", занимавшееся торговлей на биржах).
Варданян заявил, что у компании есть ресурсы для выплаты долгов. Но не в полном объеме.
Также он пообещал, что 2 ноября в личных кабинетах пользователей появится индивидуальный расчет введенных-выведенных средств и долга, который должна вернуть компания. Но в указанный срок сайт оказался временно недоступен, ссылаясь на большую нагрузку. Позднее он восстановил работу, и на нем появилось окно "обратной связи", которое не сообщало никакой новой информации.
Во всех обращениях касательно ситуации Артур Варданян рьяно отстаивает невиновность компании, обвиняя власти и СМИ в "обливании грязью" и заказных материалах.
И вкладчикам просто вернут средства?
Едва ли.
Во-первых, компания говорит только о чистом долге по введенным средствам.
То есть, как объяснил Варданян, если инвестор ввел на платформу 100 тыс. рублей, вывел 80 тыс. рублей, то "Кэшбери" должна будет вернуть только 20 тыс. рублей.
Во-вторых, 25% долга "Кэшбери" собирается выплачивать не деньгами, а собственной криптовалютой.
Например, если компания должна клиенту 100 тыс. рублей, то 25 тыс. рублей он получит как раз в CashberyCoin.
В-третьих, чтобы получить возможность выводить средства, нужно пройти верификацию на сайте, отправив две фотографии — с паспортом (основная страница с данными) и банковской карты, оформленной на имя владельца аккаунта.
Пользователи Сети уже пошутили о новом витке развода и что для "окончательной верификации" нужно только прислать еще CVC-код банковской карты. Он нужен для проверки подлинности карты, проведения онлайн-платежей и служит дополнительной защитой от мошенничества — власти и банки регулярно предупреждают, что не стоит никому его сообщать.
А тем, кто не захочет проходить процедуру верификации, предложат другой вариант возврата денежных средств. Но какой именно, Варданян не уточнил.
В-четвертых, вывести все деньги сразу не получится.
Компания ограничит лимит на ежемесячный вывод — точный процент рассчитают индивидуально.
В итоге все меры усложняют пользователям возврат денег и способствуют тому, чтобы они остались в системе.
Тогда что нужно делать, чтобы получить свои деньги?
Вернуть деньги можно только в рамках установленных законом процедур — после следствия, суда, банкротства и исполнительного производства. Но, как правило, уже к началу всех разбирательств на счетах пирамид почти не остается средств — большая часть либо тратится, либо выводится.
Чтобы иметь право претендовать на возврат денег, человек должен официально заявить, что он пострадал от деятельности компании.
Это можно сделать, например, написав заявление непосредственно в отделении полиции или на сайте МВД.
Но стоит учитывать, что процедуры разбирательств могут длиться не один год. И с большим количеством пострадавших потребуется еще больше времени.
Если и после ликвидации пирамиды вернуть деньги не получилось, то Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров заплатит компенсацию до 250 тыс. рублей — ветеранам и инвалидам Великой Отечественной войны, до 25 тыс. рублей — всем остальным категориям жертв пирамиды. При этом компенсацию можно получить только один раз в жизни, уточнил управляющий фондом Марат Сафиулин. Подробнее, кто и как может получить компенсацию, можно узнать на сайте организации.
Чтобы пострадавшие вкладчики могли вернуть деньги, суд должен признать компанию финансовой пирамидой, отметил руководитель Общероссийской общественной организации "Финпотребсоюз" Игорь Костиков. Он также подчеркнул, что если пострадавших много, то они могут подать коллективное заявление — массовые обращения, как правило, помогают ускорить процесс.
Я слышал, владельцы "Кэшбери" уже создают новую компанию. Это правда?
Артур Варданян действительно объявил о создании новой компании — GDC (Global Decentralization Community), которая должна заработать уже в феврале 2019 года. Он назвал "Кэшбери" только "разминкой перед большой игрой на мировой арене". По его словам, GDC запустится сразу в нескольких десятках стран мира и планирует рост до 5 млн участников в первый год.
И все клиенты "Кэшбери" автоматически будут переведены на новую платформу.
В ЦБ уже ответили, что знают об этих планах и следят за ситуацией.
Почему "Кэшбери" вызвала подозрения у Центробанка?
Опрошенные ТАСС эксперты напомнили пять основных признаков финансовой пирамиды:
обещание высокой доходности, которая в несколько раз превышает рыночный уровень;
гарантирование этой доходности;
агрессивная масштабная реклама;
непрозрачная структура и отсутствие финансовой отчетности;
работа без лицензии на финансовую деятельность по привлечению денег.
ЦБ также расширяет список такими признаками, как:
выплата денег новым участникам из средств, внесенных другими вкладчиками ранее;
отсутствие собственных средств и других дорогостоящих активов;
нечеткое определение деятельности компании.
Конечно, одних этих пунктов недостаточно, чтобы однозначно назвать организацию финансовой пирамидой, подчеркивает регулятор. Но они, как правило, становятся сигналом властям для проведения проверки.
И какие признаки финансовой пирамиды были у "Кэшбери"?
Как говорилось выше, в работе "Кэшбери" были налицо почти все признаки финансовой пирамиды.
Гарантированное обещание доходности гораздо выше рыночной.
Ранее журнал Forbes напомнил фундаментальные экономические показатели:
ставка рефинансирования (равна ключевой ставке — прим. ТАСС) — 7,5%;
ставки депозитов (в рублях) крупных банков — 5–7%;
ставки по потребительским кредитам — 15% и кредитным картам — 30%;
доходность гособлигаций — 7,5–8,5%.
"Кэшбери", со своей стороны, предлагала доходность от 220–260% годовых за 400 дней при вложении в кредиты физлицам и бизнесу. При этом на разных страницах сайта цифры незначительно, но отличаются.
Марат Сафиулин напомнил, что по закону компании на финансовом рынке не должны обещать гарантированную доходность. Они могут разве что указать, какой доходность была раньше.
Массированная реклама.
СМИ припомнили "Кэшбери" и весьма агрессивную рекламу, в которой участвовали звезды шоу-бизнеса. Так, например, Николай Басков пел гимн компании на одном из ее мероприятий и снимался в роликах в поддержку криптовалюты CashberyCoin, которую также советовала покупать Ольга Бузова, а Валерий Меладзе поздравлял компанию с ее первым днем рождения.
ЦБ посоветовал знаменитостям в будущем не рисковать репутацией и проверять финансовые компании прежде, чем их рекламировать.
Компания размещала рекламу на станциях Московского центрального кольца (МЦК) и в петербургском метро.
Марат Сафиулин отметил и широкое распространение информации о компании в соцсетях. Он рассказал, как любой негативный посыл забивался с частотой 20–40 положительных комментариев в час, так что любую критику было просто не видно в ленте. Кроме того, первый раз специалисты фонда увидели рекламу "Кэшбери" на
Ответов 0 Написать ответ
Ответ на тему: Как развивается ситуация в Кешбери
Введите код с картинки*:  Кликните на картинку, чтобы обновить код
grinning face grinning face with smiling eyes face with tears of joy smiling face with open mouth smiling face with open mouth and smiling eyes smiling face with open mouth and cold sweat smiling face with open mouth and tightly-closed eyes smiling face with halo smiling face with horns winking face smiling face with smiling eyes face savouring delicious food relieved face smiling face with heart-shaped eyes smiling face with sunglasses smirking face neutral face expressionless face unamused face face with cold sweat pensive face confused face confounded face kissing face face throwing a kiss kissing face with smiling eyes kissing face with closed eyes face with stuck-out tongue face with stuck-out tongue and winking eye face with stuck-out tongue and tightly-closed eyes disappointed face angry face pouting face crying face persevering face face with look of triumph disappointed but relieved face frowning face with open mouth anguished face fearful face weary face sleepy face tired face grimacing face loudly crying face face with open mouth face with open mouth and cold sweat face screaming in fear astonished face flushed face sleeping face dizzy face face without mouth face with medical mask face with no good gesture face with ok gesture person bowing deeply person with folded hands raised fist raised hand victory hand white up pointing index fisted hand sign waving hand sign ok hand sign thumbs up sign thumbs down sign clapping hands sign open hands sign flexed biceps
  
Обратная связь
Предложения и замечания